So prüfen wir Identität und Zahlungen
Wir betreiben championcasino.at unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao eGaming Behörde. Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung gehören für uns zum Pflichtprogramm, nicht zum Zusatz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente Sie brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.
Unsere AML-Richtlinie
Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming vollständig um. Dazu zählen die Kundenkenntnis (Know Your Customer), die laufende Überwachung von Zahlungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Verdachtsfälle leiten wir ohne Vorankündigung an den Spieler weiter, denn Vertraulichkeit ist hier gesetzlich geboten.
Unser AML-Programm wird regelmäßig überprüft und an neue Vorgaben angepasst. Unser Compliance-Team ist eigenständig organisiert und entscheidet Prüfungsfragen unabhängig vom Kundenservice.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Identitätsprüfung beginnt mit der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten werden abgeglichen und gegen Sanktions- und Politisch-Exponierten-Listen geprüft. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden.
- Bei der Registrierung: Abgleich der Stammdaten mit öffentlichen Registerdaten und Sperrlisten
- Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
- Bei Auszahlungen über 2.000 EUR: vertiefte Prüfung unabhängig vom vorherigen Status
- Bei erhöhtem Risiko oder auffälligem Zahlungsverhalten: jederzeit
Diese Dokumente brauchen wir
Wir halten den Dokumentenaufwand so gering wie möglich und prüfen in der Regel drei Kategorien: Identität, Wohnsitz und Zahlungsmittel. Kopien laden Sie verschlüsselt in Ihrem Konto hoch, eine Zusendung per E-Mail ist nicht nötig.
| Kategorie | Akzeptierte Dokumente | Hinweis |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein | Beidseitig, gültig, gut lesbar |
| Wohnsitz | Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung | Nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse sichtbar |
| Zahlungsmittel | Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos | Zeigt, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft |
Verifizierung Schritt für Schritt
Alle Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strengem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Nach der Prüfung werden Kopien nicht weitergegeben und nicht an Dritte veräußert.
- 1. Sie laden die Dokumente im Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos hoch.
- 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten.
- 3. Bei Unklarheiten fordern wir gezielt nach, wir melden uns per E-Mail.
- 4. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, der Status ist jederzeit im Konto sichtbar.
Nachweis der Geldherkunft
Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Vermeidung von Geldwäsche.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten. Bereits verifizierte Spieler mit konstantem Muster hören diese Anfrage in der Regel nie.
Kontrollen bei Ein und Auszahlung
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfroutinen, auffällige Konstellationen werden manuell durch das Compliance-Team geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde, sofern der Betrag nicht bereits für Spieleinsätze verwendet wurde.
Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 EUR. Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten brauchen 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage. Für die Verifizierung selbst fallen keine Gebühren an.
Was bei fehlender Prüfung passiert
Verweigern Sie die Verifizierung oder senden keine gültigen Dokumente, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Konto kann für Ein- und Auszahlungen eingeschränkt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungsverdacht oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren und den Fall der Finanzaufsicht zu melden.
Widerrufen Sie eine bereits abgeschlossene Verifizierung nicht, sie bleibt für die Laufzeit des Kontos gültig. Aktualisiert sich Ihre Adresse oder Ihr Name, teilen Sie uns das mit, damit die Daten stimmen.
Dokumentenaufbewahrung bei uns
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für die gesetzlich vorgeschriebene Fünfjahresfrist nach Vertragsende auf. Danach werden Kopien gelöscht. Grund für die Frist sind mögliche Auskunftspflichten gegenüber der Finanzaufsicht; so können wir nachvollziehbar belegen, dass jede Prüfung korrekt lief.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Registrierung reicht für Einzahlungen. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung, bei Auszahlungen über 2.000 EUR oder bei auffälligem Zahlungsverhalten.
Wie lange dauert die Verifizierung?
In der Regel wenige Stunden, maximal 48 Stunden nach Hochladen vollständiger und lesbarer Dokumente.
Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?
Die gleiche Methode bei Ein- und Auszahlung verhindert, dass Geld über Ihr Konto Dritten zugestellt wird. Das ist Bestandteil unserer AML-Richtlinie.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Sie werden verschlüsselt gespeichert und nach fünf Jahren nach Kontoschließung gelöscht. Zugriff hat ausschließlich die Compliance-Abteilung.
Kann ich mein Konto ohne Ausweis nutzen?
Spielen und Einzahlen sind ohne vollständige Verifizierung möglich, Auszahlungen erst nach bestandener Identitätsprüfung.